Factoring
Der Verkauf offener Forderungen zieht Liquidität vor. Verglichen werden Ankaufquote, Gebühren, Finanzierungskosten, Risikoübernahme und die Wirkung auf Kundenprozesse.
Wissensdatenbank
Unternehmensfinanzierung verständlich erklärt.
Begriffe, Unterlagen und Förderlogik für belastbare Gespräche mit Banken, Förderstellen und Finanzierungspartnern.
16 Beiträge
Betriebsmittelfinanzierung
Finanziert den laufenden Bedarf zwischen Zahlungsausgängen und Kundeneingängen. Entscheidend sind Höhe, Nutzungsdauer und Rückführung aus dem operativen Cashflow.
Investitionsdarlehen
Laufzeit und Tilgungsbeginn sollten zur wirtschaftlichen Nutzungsdauer passen. Angebote, Eigenmittel und eine belastbare Planrechnung gehören in die Vorbereitung.
Leasing oder Kauf
Verglichen werden Gesamtkosten, Kapitalbindung, Vertragsflexibilität und Restwertrisiko. Die steuerliche Wirkung wird mit der Steuerberatung geklärt.
Kapitaldienstfähigkeit
Sie zeigt, ob der nachhaltig verfügbare Cashflow für Zins und Tilgung ausreicht. Ein Puffer für schwächere Monate gehört in jede Betrachtung.
Liquiditätsplanung
Monatliche Ein- und Auszahlungen machen Bedarfsspitzen sichtbar. Planung, Ist-Werte und Abweichungen werden regelmäßig verglichen.
Working Capital
Forderungen plus Vorräte minus kurzfristige Verbindlichkeiten. Zahlungsziele, Lagerdauer und Rechnungsprozess beeinflussen den Finanzierungsbedarf direkt.
BWA und Summen- und Saldenliste
Die BWA verdichtet die laufende Ergebnislage. Die SuSa zeigt die Kontenebene. Beide sollten aktuell, plausibel und gemeinsam lesbar sein.
Planrechnung
Umsatz, Kosten, Investition und Finanzierung werden mit nachvollziehbaren Annahmen verbunden. Ein Basisszenario und eine vorsichtige Variante erhöhen die Aussagekraft.
Finanzierungsmemorandum
Fasst Unternehmen, Vorhaben, Kapitalbedarf, Rückzahlung und Unterlagen in einer konsistenten Entscheidungsgrundlage zusammen.
Antrag vor Vorhabensbeginn
Viele Programme schließen bereits begonnene oder verbindlich beauftragte Vorhaben aus. Der genaue Zeitpunkt richtet sich nach der jeweiligen Richtlinie.
BAFA-Unternehmensberatung
Gefördert wird eine Beratung mit Analyse, Handlungsempfehlungen und Beratungsbericht. Antrag und Freigabe liegen vor der Beauftragung.
INQA-Coaching
Beteiligungsorientiertes Coaching für förderfähige KMU mit Beschäftigten. Die INQA-Beratungsstelle prüft Voraussetzungen und stellt den Coaching-Scheck aus.
Betriebliche Liquiditätsreserve
Die Reserve sichert Zahlungen auch bei schwächeren Monaten. Höhe und Verfügbarkeit richten sich nach Kostenstruktur, Zahlungszielen und Schwankungen im Geschäft.
Anlagerichtlinie
Definiert Zweck, zulässige Instrumente, Laufzeiten, Risikogrenzen und Freigaben für betriebliches Vermögen.
Gold im Unternehmensvermögen
Gold erzeugt keinen laufenden Cashflow und schwankt im Preis. Geprüft werden Anteil, Verwahrung, Liquidierbarkeit, Kosten sowie bilanzielle und steuerliche Folgen.